تطبيق خزينة SAP في الرياض

توحّد وحدة إدارة النقد الأرصدة عبر كل حساب بنكي وكيان في مركز واحد، مع تدفقات نقدية متوقعة مستمدة من الذمم المدينة والدائنة والرواتب ومعاملات الخزينة. وبذلك يصبح تخطيط السيولة على مستوى المجموعة ممكناً دون محلل خزينة يعيد بناء الصورة كل صباح من بوابات البنوك.

يدعم SAP استيراد كشوف البنك وإنتاج ملفات الدفع بصيغ متعددة، وتتوافر للمجموعات الأكبر وسيلة اتصال مباشر أو عبر SWIFT تلغي العمل اليدوي على البوابات. وفي المملكة يتمثل العمل العملي في تهيئة صيغ كل بنك على حدة واختبارها، لأن الاختلافات المحلية لا تطابق دائماً ما تنص عليه المواصفات القياسية. ويرتبط هذا مباشرة بتصميم الربط البنكي.

تتعامل وحدة الخزينة وإدارة المخاطر مع القروض والودائع وصرف العملات الأجنبية والمشتقات، من حيث التقييم والمحاسبة وفق المعايير الدولية للتقرير المالي (IFRS). وفي المجموعات في الرياض يلزم تهيئة هياكل المرابحة والإجارة والصكوك كأدوات مالية، حتى يجري استحقاق الربح وجداول السداد والمعالجة المحاسبية داخل النظام، لا في جدول بيانات جانبي. وهذا مهم لدقة التقارير ولإدارة هياكل التمويل الإسلامي.

خزينة SAP تطبيق كبير، وليست متناسبة مع كل مجموعة. فإذا اقتصر المتطلب على الرؤية النقدية والتوقعات دون إدارة الأدوات والتحوط، فإن وحدة النقد القياسية في نظام ERP مع تصميم منضبط للعملية تحقق غالباً معظم الفائدة بجزء من التكلفة. ونوضح ذلك حين يكون هذا هو الحال.

تشمل خزينة SAP وحدات تتفاوت كثيراً في حجمها وتعقيدها، ومعظم المجموعات في الرياض تحتاج إلى جزء منها لا إلى الحزمة الكاملة. ونحدد النطاق وفق المتطلب الفعلي: النقد والربط البنكي لمجموعة مشكلتها في الرؤية، وإدارة الأدوات والتعرض حيث توجد أدوات مالية وتحوط فعلية. أما التوسع في النطاق احتياطاً فهو ما يجعل التطبيقات غير متناسبة مع المشكلة. كما يؤثر ذلك في ترتيب الأولويات بين ضوابط الخزينة والتنبؤ.

تختلف الخزينة عن المالية في أن كثيراً من وظائفها يُستخدم في دورات شهرية أو ربع سنوية لا يومياً، فينسى المستخدمون الخطوات. ولذلك نعد أدلة تشغيل مكتوبة للعمليات الدورية، ونخطط لتدريب تنشيطي قبل كل دورة رئيسية. فالنظام القوي الذي يديره مستخدم غير واثق يسبب أخطاء أكثر من عملية يدوية بسيطة يتقنها المستخدم.

تُرحَّل معاملات الخزينة إلى دفتر الأستاذ وتشكّل جزءاً من الإقفال الشهري، ولذلك يجب أن يتوافق تقويم الخزينة مع تقويم المالية وألا يعمل بمعزل عنه. ونحدد موعد إقفال معاملات الخزينة وكيفية تسويتها مع دفتر الأستاذ العام، حتى لا تصبح الخزينة سبباً متكرراً لتأخر الإقفال.